Gli agenti AI stanno entrando nel crypto attraverso portafogli, scambi, app di pagamento, sistemi di trading e strumenti di portafoglio. Una volta che un agente riceve l'autorità di firma, può preparare transazioni, riequilibrare asset, pagare fatture, utilizzare contratti intelligenti e muoversi tra app on-chain a velocità software.
Questo crea una nuova categoria di prodotto attorno all'autonomia controllata. L'utente mantiene la proprietà dei fondi, mentre il software gestisce l'esecuzione ripetitiva secondo regole stabilite in anticipo.
BeInCrypto ha parlato con Fernando Lillo Aranda, CMO di Zoomex; Federico Variola, CEO di Phemex; e Adrian Wall, Direttore Generale dell'Alleanza per la Sovranità Digitale, riguardo ai casi d'uso iniziali, approvazione delle transazioni, limiti per gli utenti, attività on-chain e nuovi rischi una volta che gli agenti ottengono accesso ai fondi.
I pagamenti vengono prima
Adrian Wall vede i pagamenti come il primo grande caso d'uso per gli agenti AI, poiché i mandati di pagamento possono essere ristretti per importo, destinatario, tipo di asset e tempistica.
“I pagamenti sono il primo caso d'uso perché i parametri sono ben definiti e il mandato è vincolato,”ha detto Wall.
Le stablecoin rendono i pagamenti transfrontalieri un'area naturale per l'attività degli agenti, specialmente in mercati dove i bonifici bancari rimangono lenti, costosi o difficili da riconciliare.
“I pagamenti transfrontalieri sono particolarmente interessanti data la frizione nel sistema bancario tradizionale e l'efficienza dimostrata delle stablecoin,”ha detto Wall.
Il trading e la gestione del portafoglio sono anche pronti da un punto di vista tecnico, ma Wall ha posto maggiore enfasi sulla governance piuttosto che sull'esecuzione.
“Il trading e la gestione del portafoglio sono tecnicamente maturi oggi,” ha detto, aggiungendo che la sfida più difficile è “se i framework di autorizzazione e i limiti di perdita siano abbastanza sofisticati da impedire che il mandato di un agente si allontani da ciò che l'utente intendeva.”
L'identità potrebbe richiedere più tempo, anche se Wall ha detto che gli identificatori decentralizzati e la verifica assistita da agenti potrebbero ridurre l'autenticazione ripetuta attraverso servizi digitali frammentati.
“La combinazione di identificatori decentralizzati e verifica guidata da agenti è promettente perché potrebbe ridurre il carico sugli utenti che attualmente si autenticano ripetutamente attraverso sistemi frammentati,”ha detto Wall.
Le approvazioni del portafoglio necessitano di controlli transazione per transazione
I portafogli sono stati costruiti attorno alla revisione umana, mentre gli agenti possono preparare molte azioni attraverso app, contratti e luoghi. Wall ha detto che il design del portafoglio ora deve collegare le scelte di prodotto con le aspettative politiche.
“La questione dell'approvazione è dove la politica e il design del prodotto devono convergere, ed è dove l'industria ha ancora il maggior lavoro da fare,”ha detto Wall.
Un modello di approvazione forte dà agli agenti un'autorità limitata per azioni di routine, richiedendo al contempo una revisione umana per prelievi, leva, nuovi contratti e grandi scambi.
“Ciò di cui abbiamo bisogno è un modello di autorizzazione a livelli in cui il grado di scrutinio corrisponde all'impatto potenziale della transazione,”ha detto Wall.
Questo approccio può separare monitoraggio, preparazione delle operazioni, esecuzione e movimento dei fondi. Un utente può consentire a un agente di osservare le posizioni e redigere operazioni, riservando però i prelievi e l'accesso a nuovi contratti per approvazione manuale.
L'accesso ai fondi dovrebbe crescere in fasi
Fernando Lillo Aranda ha detto che gli agenti AI possono migliorare l'automazione, ma gli utenti dovrebbero concedere l'accesso al capitale gradualmente.
“Gli agenti AI possono sbloccare l'automazione, ma l'accesso al capitale dovrebbe sempre essere progressivo,”ha detto Lillo Aranda.
Ha descritto il processo come un percorso graduale dall'osservazione all'assistenza e all'esecuzione. In pratica, l'agente prima monitora e raccomanda, poi prepara azioni per approvazione, successivamente riceve diritti di esecuzione limitati e infine gestisce un mandato più ampio dopo prestazioni affidabili.
I controlli sul capitale vengono prima. Lillo Aranda ha detto che gli utenti dovrebbero“limitare l'allocazione massima, la perdita giornaliera, la dimensione della posizione e gli importi dei prelievi.”
I controlli di autorizzazione vengono dopo. Gli utenti dovrebbero“separare le autorizzazioni per monitoraggio, trading, riequilibrio e movimento dei fondi,” ha detto.
I limiti di tempo riducono anche l'esposizione da approvazioni vecchie. Lillo Aranda ha detto che l'accesso degli agenti dovrebbe “richiedere una ri-autorizzazione periodica invece di un accesso permanente.”
I confini di mercato possono impedire agli agenti di accedere a beni, luoghi o livelli di leva al di fuori della zona di comfort dell'utente. Gli utenti dovrebbero “limitare beni, leva, luoghi e condizioni di volatilità in cui l'agente può operare,” ha detto.
Il sovrapposizione umana rimane l'ultima barriera. Lillo Aranda ha indicato “pausa istantanea, soglie di approvazione, avvisi e meccanismi di rollback” come controlli essenziali per l'utente.
Wall ha anche posto i limiti di spesa al centro della protezione degli utenti. Ha detto che gli utenti dovrebbero iniziare con limiti bassi e aumentarli solo dopo aver osservato come si comporta l'agente in diverse condizioni di mercato e tipi di istruzione.
“Il primo e più fondamentale limite è un tetto di spesa, impostato basso all'inizio e regolato verso l'alto solo man mano che l'utente sviluppa fiducia nel comportamento dell'agente in diverse condizioni di mercato e tipi di istruzione,”ha detto Wall.
Al di sopra di una soglia preimpostata, l'approvazione umana dovrebbe rimanere in vigore anche dopo che un agente ha costruito un buon track record.
“L'asimmetria tra una transazione interrotta e una non autorizzata favorisce quasi sempre l'interruzione,”ha detto Wall.
Il volume on-chain ha bisogno di uno scopo economico
Federico Variola ha detto che gli agenti AI possono creare attività on-chain significative perché le app blockchain consentono al software di muoversi attraverso molti prodotti e strategie.
“Sì, gli agenti AI possono creare volume on-chain significativo, soprattutto perché gli ambienti on-chain offrono composabilità e flessibilità attraverso diverse strategie,” ha detto Variola.
Queste strategie possono includere trading spot, futures perpetui, prestiti, mutui e prodotti futuri legati ad asset oltre le criptovalute native.
“Questo potrebbe includere spot, futures perpetui, prestiti, mutui e infine prodotti al di fuori degli asset crittografici nativi,” ha detto Variola.
Variola ha tracciato una linea tra attività con uso economico e trading ricorsivo tra agenti.
“Molta dell'attività on-chain di oggi è ancora guidata dal sentimento umano e dall'avidità,”ha detto.
Il volume degli agenti durevoli, secondo lui, dipende dall'attività legata all'uso produttivo all'interno degli ecosistemi on-chain.
“Gli agenti devono creare o supportare un reale valore economico,” ha detto Variola.
Wall si aspetta che gran parte dell'attività degli agenti di oggi inizi all'interno di ambienti app controllati prima di passare on-chain man mano che i prodotti e le regole maturano.
“Gli agenti su blockchain pubbliche possono accedere a un numero molto maggiore di controparti, asset e protocolli rispetto a qualsiasi giardino recintato,”ha detto Wall.
Si aspetta che il trading e l'arbitraggio appaiano per primi, seguiti dall'attività di tesoreria e regolamento.
“L'impatto si manifesterà nel volume prima di mostrarsi nel valore, inizialmente guidato dal trading ad alta frequenza e dall'arbitraggio, e successivamente dalla gestione della tesoreria e dal regolamento istituzionale,”ha detto Wall.
Il Rischio degli Agenti Si Muove alla Velocità del Software
Una volta che gli agenti ottengono diritti di firma, i rischi crittografici familiari diventano più rapidi e più difficili da contenere. Wall ha evidenziato la deriva del mandato, la propagazione degli exploit, la manipolazione della percezione e il comportamento di mercato correlato.
“Quando il software può scambiare, firmare e interagire con contratti intelligenti per conto di un utente, quattro rischi familiari diventano nuovamente pericolosi,”ha detto Wall.
Il primo problema è la deriva del mandato, in cui un agente si sposta oltre l'insieme di istruzioni originali dell'utente.
“Gli agenti possono superare il loro mandato,”ha detto Wall.
Il secondo problema è la velocità. Un exploit può muoversi attraverso molti portafogli o contratti connessi prima che un utente veda il danno.
“Gli exploit possono propagarsi alla velocità della macchina attraverso ogni portafoglio toccato da un agente prima che qualsiasi umano se ne accorga,”ha detto Wall.
Il terzo problema deriva da input manipolati. Gli attaccanti possono fornire a un agente richieste false, dati avvelenati o informazioni su contratti malevoli, causando azioni dannose anche quando l'utente mantiene la custodia della chiave.
Il comportamento del mercato crea un'altra preoccupazione quando molti agenti si basano su fonti di dati, strategie e modelli simili. In quelle condizioni, molti sistemi possono vendere, riequilibrare o ritirare liquidità contemporaneamente.
Wall ha detto che i mercati possono destabilizzarsi quando gli agenti “rispondono razionalmente agli stessi input allo stesso tempo.”
Considerazioni Finali
Gli agenti AI raggiungeranno i portafogli crypto attraverso compiti vincolati per primi: pagamenti, riequilibrio, abbonamenti, trading e supporto al portafoglio. Questi casi d'uso possono operare sotto limiti definiti, permessi misurati e revisione regolare da parte dell'utente.
Il modello di wallet più forte si concentrerà su un'autonomia controllata: permessi specifici, chiavi di sessione, limiti di spesa, finestre di rinnovo, controparti autorizzate, soglie di approvazione, avvisi e controlli di pausa di emergenza.
Il volume on-chain può crescere se gli agenti gestiscono pagamenti, regolamenti, tesoreria e operazioni su asset legate all'uso economico. Il trading ricorsivo tra agenti può aumentare il numero di transazioni, ma il valore duraturo deriva da attività legate a persone, aziende, asset e servizi.
Fonte: BeInCrypto
