KYC/AML (Conosci il tuo cliente / Antiriciclaggio) è un insieme di requisiti da parte dei regolatori finanziari volto a garantire che i servizi di scambio, gli scambi e altri servizi conducano attività lecite. La conformità a queste regole conferma che una piattaforma opera in modo trasparente e collabora con le autorità di vigilanza.
In pratica, KYC significa identificare l'utente: al cliente viene chiesto di confermare la propria identità con un passaporto o altri documenti, e a volte vengono richiesti dati aggiuntivi sulla fonte dei fondi. L'AML completa questo con procedure per monitorare operazioni sospette al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento di attività illegali.
Perché un utente ha bisogno di questo
- Accesso alle funzionalità di scambi e servizi regolamentati.
- Un rischio ridotto di avere fondi congelati a causa di operazioni non trasparenti.
- Protezione della piattaforma e dei suoi clienti da schemi fraudolenti.
Sebbene le procedure di verifica richiedano tempo e comportino la divulgazione di dati personali, sono diventate uno standard per la maggior parte dei grandi luoghi che cercano di operare all'interno del quadro legale.
