L'American Bankers Association, l'Independent Community Bankers of America e 76 associazioni statali hanno inviato ai leader del Senato un insieme di revisioni mirate al CLARITY Act, attualmente in attesa al Senato.
La lettera del 13 luglio è stata inviata al Leader della Maggioranza John Thune e al Leader della Minoranza Chuck Schumer. Si concentra sulla Sezione 404.
Le Modifiche Mirate che le Banche Vogliono nel CLARITY Act
La Sezione 404 del CLARITY Act si concentra sul rendimento delle stablecoin. Essa vieta alle parti coperte di pagare rendimenti esclusivamente per il possesso di stablecoin di pagamento o per fornire un rendimento equivalente agli interessi sui depositi bancari. Preserva i premi basati sull'attività legati a transazioni o utilizzo della piattaforma.
I firmatari propongono modifiche ristrette alla sezione, oltre a una bozza stampata del testo emendato. Vogliono che i legislatori:
- Rimuovano la parola “esclusivamente” dal sottosezione (1)(A).
- Eliminino le frasi “su un saldo di stablecoin di pagamento” e “su un deposito bancario a interesse” da (1)(B).
- Sostituiscano il test “economicamente o funzionalmente equivalente” con uno standard “sostanzialmente simile”, ovunque appaia nella Sezione 404.
- Eliminino completamente la sottosezione (3)(B).
I banchieri affermano che queste modifiche impedirebbero alle aziende di creare incentivi che eludono il divieto. Sostengono anche che la sottosezione sui premi contrasta con il divieto accanto al quale si trova.
Le banche avvertono del rischio di fuga di depositi
I gruppi hanno dichiarato di sostenere l'innovazione responsabile e un mercato di asset digitali ben regolamentato, ma vogliono guardrail più fermi. Nella lettera, i banchieri hanno espresso preoccupazioni riguardo al linguaggio attuale nella Sezione 404.
“In particolare, rimaniamo preoccupati che le ambiguità all'interno del disegno di legge possano incoraggiare gli accordi sui stablecoin a funzionare effettivamente come sostituti dei depositi, nonostante l'intento di lungo periodo e chiaramente dichiarato del Congresso che i stablecoin per pagamenti dovrebbero servire come strumenti di transazione piuttosto che come prodotti di riserva di valore,” ha dichiarato l'associazione.
I gruppi bancari affermano che il rischio di fuga di depositi è concreto, non ipotetico. Quando i depositi locali diminuiscono, diminuisce anche il denaro che le banche riciclano nelle proprie città.
Quei depositi finanziano prestiti per la casa, credito per piccole imprese e finanziamenti per agricoltori. La lettera sottolinea che il prestito è il motore dietro la crescita locale.
Cinque lobby bancarie statunitensi hanno fatto argomentazioni simili in una lettera precedente quest'anno. Questo giro affina le specifiche correzioni legislative.
Il rendimento dei stablecoin è una delle tre principali controversie che bloccano il disegno di legge. I legislatori rimangono divisi sulle protezioni per gli sviluppatori della Sezione 604 e sulle regole etiche.
Il presidente Trump ha spinto i senatori a muoversi rapidamente. Allo stesso tempo, due gruppi, NOBLE e un'associazione di forze dell'ordine federali, hanno sostenuto il disegno di legge nonostante i conflitti aperti.
Il Senato si trova di fronte a una finestra ristretta prima della pausa di agosto. Resta poco chiaro se i leader possano risolvere le controversie su stablecoin, sviluppatori ed etica in quel lasso di tempo.
Fonte: BeInCrypto
