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L'ESMA dell'Unione Europea ordina alle aziende di criptovalute non autorizzate di uscire dal mercato dell'UE mentre scade il termine per il MiCA
L'autorità di regolamentazione dei mercati europei ha detto ai fornitori di servizi di criptovalute non autorizzati di chiudere immediatamente le operazioni nell'UE. L'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati ha emesso la direttiva mentre il periodo di transizione del Regolamento sui mercati delle criptovalute scade il 1° luglio 2026.
Il MiCA è il quadro normativo sulle criptovalute di riferimento dell'UE. Richiede a qualsiasi azienda che offre servizi di criptovalute a clienti dell'UE di possedere un'autorizzazione formale. Un periodo di transizione ha consentito ai fornitori esistenti di continuare a operare sotto regimi nazionali mentre cercavano approvazione. Quella finestra si chiude il 1° luglio.
Alcune aziende hanno ottenuto l'autorizzazione prima della scadenza. Altre no. La dichiarazione dell'ESMA si rivolge al secondo gruppo.
Secondo il comunicato dell'ESMA, le aziende non autorizzate affrontano un chiaro insieme di obblighi. Devono smettere di acquisire nuovi clienti dell'UE. Il marketing e la sollecitazione ai residenti dell'UE devono cessare. Non possono essere aperti nuovi conti.
I servizi esistenti devono restringere il loro ambito. Le aziende possono continuare a operare solo nella misura necessaria per aiutare i clienti a vendere beni, trasferire partecipazioni, chiudere posizioni o uscire dalla piattaforma.
La custodia dei beni dei clienti è consentita solo per il tempo necessario a completare un'uscita in modo ordinato. Le aziende devono anche comunicare con i clienti. L'ESMA si aspetta che la comunicazione sia chiara, tempestiva e ripetuta.
I clienti devono conoscere la tempistica di chiusura, quali protezioni sono in atto e cosa accadrà alle posizioni residue se non viene intrapresa alcuna azione. Deve essere indicata una scadenza per la chiusura automatica delle posizioni.
Le regole AML per le criptovalute si applicano ancora
L'ESMA ha sottolineato che gli obblighi di conformità non si fermano durante una chiusura. Le aziende devono mantenere controlli contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo durante tutto il processo di uscita. Ciò include la due diligence dei clienti, il monitoraggio delle transazioni, lo screening delle sanzioni, la segnalazione delle transazioni sospette e la conservazione dei registri.
Quando un cliente si trasferisce a un fornitore autorizzato MiCA, l'azienda ricevente deve effettuare controlli di onboarding completi. L'autorizzazione non si trasferisce da un vecchio fornitore.
L'ESMA ha esteso l'avviso alle aziende con sede al di fuori dell'Unione Europea. I CASP non UE non possono fornire servizi coperti da MiCA ai clienti UE, anche in accordi business-to-business.
Il regolatore ha anche osservato che MiCA vieta alle aziende di esternalizzare i servizi di custodia a entità che non possiedono l'autorizzazione CASP ai sensi del regolamento.
L'ESMA ha emesso un avviso diretto agli utenti al dettaglio. I clienti di fornitori non autorizzati non beneficiano delle regole di protezione degli investitori di MiCA. Non c'è alcuna garanzia di salvaguardia degli asset nell'ambito del framework se il fornitore non è autorizzato.
Ai clienti dell'UE è stato consigliato di verificare se il loro fornitore detiene l'autorizzazione consultando il Registro ESMA, un database pubblico di CASP autorizzati.
La scadenza del 1 luglio segna la fine di una transizione durata anni verso un codice normativo unico per le criptovalute nell'UE.
Fonte: BitcoinMagazine
