Progetti ICO fraudolenti e come riconoscerli

Nel mondo delle criptovalute ci sono molti schemi criminali: questi includono hack, phishing e pump and dump. Succede anche che un progetto apparentemente onesto fallisca per un motivo o per l'altro, il che porta anche alla perdita di colossali fondi degli investitori. E sebbene le migliori menti dell'umanità lavorino nell'industria crypto, sfortunatamente, gli sforzi mentali di alcuni di loro sono diretti non allo sviluppo delle tecnologie del futuro, ma a ingannare investitori sfortunati.

Uno dei fenomeni più sconvolgenti nel mondo delle criptovalute sono gli ICO fraudolenti, cadere vittima dei quali è doppiamente sgradevole a causa dell'ammissione della propria ingenuità. Pertanto, prima di investire è necessario saperne di più su un progetto ICO e condurre la sua analisi. Successivamente considereremo come valutare esattamente un progetto ICO prima di investire e ricorderemo i più noti ICO fraudolenti che hanno raccolto milioni di dollari.

Le grandi truffe ICO sono un fenomeno relativamente nuovo che può essere attribuito all'era della crescita esplosiva del prezzo e della popolarità di Bitcoin. I primi utenti di criptovalute si sono abituati troppo rapidamente a super-profitti, e il mercato si è riempito di persone con gli occhi luccicanti senza esperienza di investimento. L'eccessiva fiducia e l'avidità portano spesso a guai.

Coloro che hanno a lungo comunicato nel forum di Bitcointalk ricordano bene come nel 2016 il progetto oscuro deCLOUDs sia esploso nella vita dei membri del forum con promesse di enormi profitti. A quel tempo il progetto riuscì a raccogliere più di 300 BTC, dopo di che il suo “sviluppatore” scomparve tanto improvvisamente quanto era apparso. Solo dopo il fatto gli investitori scoprirono con sorpresa che il lato tecnico del progetto era descritto in modo completamente vago, e le foto in cui il fondatore posava orgogliosamente con figure di spicco del settore si rivelarono essere ritoccate.

Dopo deCLOUDs arrivarono seguaci e altri pionieri — EBitz, ZCrypt e Opair, si dice siano stati creati dallo stesso gruppo di persone talentuose. Convertiti al tasso attuale, tutti questi truffatori potrebbero essere milionari — e tutto grazie a pura carisma e presentazioni scadenti.

In soli due anni il mercato è cambiato e cresciuto significativamente. L'hype del 2017 ha attratto nel mercato delle criptovalute molti giocatori inesperti che non avevano ancora imparato dall'amara esperienza. Nonostante la crescita del numero di truffatori delle criptovalute, c'era sempre un pubblico sufficiente per loro. Considerando il ciclo di vita medio dei progetti blockchain, alcuni esperti affermano addirittura che la stragrande maggioranza dei progetti è morta alla nascita.



Forse la più grande truffa ICO della storia si è svolta all'inizio del 2018. L'azienda Modern Tech, registrata in Vietnam, ha rilasciato due token sul mercato contemporaneamente (PinCoin e iFan), che insieme hanno alleggerito le tasche di oltre 30 mila investitori per 660 milioni di dollari.

iFan è stato promosso come un social network dove i creatori di contenuti popolari possono monetizzarlo e interagire con i fan. Pincoin è stato posizionato come una moneta d'investimento che genera profitto. Entrambi i token sono stati creati sulla base dello standard ERC20, e gli sviluppatori si sono persino presi la briga di creare alcune parti della piattaforma, tra cui un'asta e una piattaforma di trading p2p. La campagna ICO ha inizialmente utilizzato elementi del modello MLM, e questo avrebbe dovuto servire da campanello d'allarme per gli investitori esperti.

Il team ha smesso di mostrare segni di vita a marzo. Solo ad aprile una reazione tardiva da parte della comunità è esplosa. La truffa si è rivelata così globale che è arrivata persino a proteste di strada a Ho Chi Minh City, che, naturalmente, si sono concluse senza nulla di costruttivo.



L'ICO di questo progetto mostra chiaramente al pubblico che una persona che può boxare professionalmente non è necessariamente altrettanto esperta in fintech. Il noto pugile Floyd Mayweather è diventato il volto della campagna PR per il progetto CentraTech, che è riuscito a raccogliere investimenti per un totale di 32 milioni di dollari. Tuttavia, subito dopo la vendita dei token, la SEC ha accusato i fondatori della piattaforma di frode, e ora stanno scontando pene detentive.

Il token della piattaforma è stato creato secondo lo standard ERC-20 e la sua funzionalità dichiarata includeva l'integrazione con le carte Visa e MasterCard, il che ha reso possibile convertire facilmente criptovalute in fiat e viceversa. Ma, come è emerso a seguito dell'indagine della SEC, l'azienda ha mentito sull'esistenza di partnership con istituzioni finanziarie chiave.

“Crediamo che Centra abbia attratto investitori con le prospettive delle nuove tecnologie digitali, ma nella sua campagna di marketing ha mentito sull'esistenza di accordi di partnership con le aziende pertinenti”, ha dichiarato la direttrice della divisione enforcement della SEC, Stephanie Avakian.
Non si può che ammirare l'audacia dei truffatori e l'indiscriminata fiducia del pubblico, dato che Floyd non era il primo pugile coinvolto in una vendita di token disonesta.



Questa truffa canadese è anche nota per il fatto che la sua attività è stata fermata dalla SEC e uno degli organizzatori ha subito una punizione penale. Sfortunatamente, prima di ciò, il progetto ha truffato investitori fiduciosi per 15 milioni di dollari.

Il manifesto ambizioso di Plexcoin profetizzava per la moneta il posto di “successore del vecchio Bitcoin”. Il fondatore intraprendente del progetto, Dominic Lacroix, prometteva agli utenti un profitto di 13 volte sui loro investimenti, il che di per sé avrebbe potuto suggerire una piramide finanziaria, per non parlare del fatto che Lacroix era già stato precedentemente coinvolto in frodi con una società di microprestiti. Vari esperti di criptovalute hanno cercato di riabilitare il suo nome, che, come si è scoperto in seguito, erano falsi.

Va detto che Lacroix se l'è cavata facilmente: pochi mesi di prigione e una piccola multa (rispetto ai fondi rubati) di 100 mila dollari.



È impossibile trascurare Bitconnect in questo elenco — il gold standard tra gli MLM di criptovalute. Questo progetto è riuscito a esistere per anni. Durante questo periodo Bitconnect è stato ripetutamente accusato di frode, e le sue campagne di marketing sono diventate una miniera d'oro per i meme sulle criptovalute. Nell'agosto 2018 la SEC lo ha menzionato nel suo rapporto come un esempio classico di piramide finanziaria.

L'idea del progetto era che gli investitori “prestassero” criptovalute alla piattaforma per un certo periodo, e successivamente avrebbero dovuto ricevere i loro depositi con un sovrapprezzo dello 0,2%. C'era anche un programma di referral multi-livello, il che ha portato a una vera e propria proliferazione di utenti che cercavano indipendentemente vittime per il Moloch insaziabile.

In meno di un anno, spinta dalla domanda e dal clamore, il tasso della moneta è schizzato da pochi centesimi a $400. Il progetto ha utilizzato questa crescita per pagare interessi ai partecipanti. Ma non appena la crescita del tasso ha vacillato, la piramide è crollata con un botto sotto il suo stesso peso, lasciando gli investitori con un token deprezzato e un'assenza di prospettive serie per il ritorno dei loro depositi.



Tra le molte truffe simili si possono individuare i laureati onorevoli che, sebbene non abbiano raccolto decine di milioni, hanno agito con particolare flair.

Il progetto Prodeum si è distinto con una brillante truffa di uscita. Avendo raccolto secondo alcune stime fino a $6 milioni, lo sviluppatore ha immediatamente cancellato tutte le sue tracce virtuali, e dal sito è rimasta solo una home page bianca con il messaggio significativo “Penis”.

Non meno rivelatrice si è rivelata la truffa di uscita di Benebit. Questo progetto è tornato alle origini dell'evidente inganno e del cattivo photoshop, dimostrando che il mercato non si distingue ancora per maturità e non ha imparato la lezione, come alcuni entusiasti preferiscono pensare. La piena profondità del problema è emersa nel momento in cui i detective improvvisati della comunità hanno scoperto che le foto del team erano state rubate dal sito di una scuola britannica. Ma era già troppo tardi.

Infine, l'assurdità della situazione è stata sottolineata da PonziCoin (schema Ponzi — il termine inglese per una piramide finanziaria). Se il nome stesso non era abbastanza indicativo, allora il whitepaper del progetto citava direttamente l'avviso della SEC riguardo alle piramidi finanziarie. Il creatore della moneta ha successivamente ammesso che il suo progetto era uno scherzo, ma il desiderio di un certo numero di investitori di parteciparvi si è rivelato piuttosto serio. Fortunatamente, gli investitori hanno riavuto indietro i loro soldi. Come ha notato un osservatore, “L'importo ha raggiunto 240 ETH. Congratulazioni, perdenti.”



Certo, le azioni dei truffatori gettano un'ombra su tutta l'industria cripto, ma questo non diminuisce il reale potenziale della blockchain e delle criptovalute. Nella maggior parte dei casi, la partecipazione alle vendite di token è un affare onesto e una reale opportunità di guadagnare mentre si supporta lo sviluppo di tecnologie progressive.

Ma come si riconosce un truffatore prima che si impossessi dei tuoi soldi? Investitori cripto ben noti hanno condiviso la loro esperienza molte volte e hanno persino compilato liste di controllo.

Tutti consigliano di attenersi alle seguenti regole:
- Leggere attentamente e criticamente il whitepaper del progetto.
- Studiare genuinamente il team, i suoi progetti precedenti, trovare profili su LinkedIn e assicurarsi che ci sia esperienza e reputazione.
- Verifica che i partner e i consulenti elencati sul sito siano a conoscenza dell'esistenza del progetto e siano persone reali con una buona reputazione e le competenze professionali pertinenti.
- Fai attenzione all'esistenza di un ufficio fisico all'indirizzo specificato e ad altre questioni legali.
- Non coinvolgerti in progetti che non hanno un prodotto reale anche nelle fasi iniziali di sviluppo.
- Tutti i progetti sopra menzionati sono stati sospettati su diversi punti di questa lista di controllo contemporaneamente.

Esistono da tempo modi aggiuntivi per attutire la caduta, che possono essere condizionatamente divisi in centralizzati e decentralizzati. I centralizzati includono vari rating ICO, listing, blog personali di noti investitori crypto e altre risorse mediatiche.

Decentralizzati, cioè, consulenti intrinsecamente indipendenti sono piattaforme che utilizzano il cosiddetto “saggezza della folla”. Questi includono i noti Augur, Gnosis o Wings specializzati in ICO. Lavorano sul principio dei mercati delle previsioni, dove grandi masse di utenti (non puoi corrompere tutti!) scommettono sull'esito di un evento o dell'altro, avallando la loro opinione con il loro portafoglio. Ad oggi, per gli investitori, questo è uno dei modi più affidabili per non rimanere a mani vuote.

Per motivi di sicurezza, sia gli investitori principianti che quelli esperti dovrebbero utilizzare tutti i mezzi disponibili per ottenere informazioni sui progetti che escono per un ICO, ma ricorda che non ci sono rischi nulli nell'industria crypto.