Tipi Popolari di Transazioni in Criptovaluta e le Loro Caratteristiche
Sembra che ora quasi tutti sappiano cosa siano blockchain, criptovalute e transazioni. In breve, la blockchain è una tecnologia che aiuta a creare criptovalute, conservarle e scambiarle. Il trasferimento di criptovaluta da un portafoglio all'altro è chiamato transazione, sebbene altre importanti informazioni riservate possano essere trasmesse utilizzando le transazioni.
Parliamo dei tipi di transazioni che incontriamo più spesso o di cui sentiamo semplicemente parlare.
Tipo di transazioni in criptovaluta: transazioni nel darknet
Il darknet è quella parte di internet dove i normali motori di ricerca non possono sbirciare. È un luogo dove i venditori di contrabbando, droghe e pornografia infantile fanno affari.
In effetti, il darknet avrebbe molte difficoltà se non ci fossero criptovalute.
La Drug Enforcement Administration (DEA) degli Stati Uniti nel suo rapporto del 2017 afferma:
"Il Bitcoin è la forma di pagamento più comune per le droghe nel darknet, che sta diventando sempre più popolare nelle transazioni internazionali di fondi illeciti."
Tipo di transazioni in criptovaluta n. 3: riciclaggio di denaro
In precedenza, trasformare i proventi illeciti in beni legali richiedeva l'elaborazione di un numero enorme di pagamenti. Tuttavia, oggi è più facile per i criminali gestire questo – anche dopo un significativo inasprimento delle misure normative contro il riciclaggio di denaro (AML), poiché hanno iniziato a utilizzare criptovalute.
"Il 97% dei bitcoin ricevuti dagli scambi di criptovalute è stato diretto verso paesi con una legislazione debole contro il riciclaggio di denaro," scrive il sito web CipherTrace nel suo rapporto per il Q3 2018. "Gli scambi di criptovalute nei paesi con un AML debole ricevono quasi il 5% dei pagamenti direttamente da fonti criminali."
Ora in Cina, dove ci sono restrizioni sul movimento dei fondi, le criptovalute vengono utilizzate per eludere queste leggi.
"I broker dei sistemi bancari sotterranei cinesi (CUBS) vendono bitcoin ai trafficanti di droga per denaro ricevuto dalle vendite di droga negli USA, in Australia e in Europa," afferma il rapporto della DEA. "Molte aziende cinesi che producono beni utilizzano schemi di riciclaggio di denaro basati sul commercio (TBML) e preferiscono accettare bitcoin. Il bitcoin è molto popolare in Cina perché può essere utilizzato per trasferire valore all'estero in modo anonimo — eludendo le restrizioni sul movimento dei fondi in Cina."
Tipo di transazioni in criptovaluta No. 4: programmi informatici che richiedono riscatto
Attualmente, i virus ransomware sono leggermente meno popolari del cryptojacking. Ora organizzare un tale attacco non è così difficile.
Il capo della società di servizi di cybersecurity Mosaic451, Michael Baker, afferma:
"Il ransomware come servizio può ora essere acquistato a buon mercato nel darknet, e un fornitore offre persino supporto per gli utenti per i suoi programmi malevoli. Tutti questi servizi vengono comprati e venduti per criptovalute."
Anche i telefoni normali non sono protetti dagli attaccanti che potrebbero cercare le tue foto, email e persino i dati dei tracker fitness.
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Il Centro Nazionale di Cyber Sicurezza degli Stati Uniti nel suo rapporto afferma:
"I virus su tracker fitness e televisioni connessi a internet potrebbero diventare un problema per i produttori. Forse tali dati non verranno venduti su forum criminali, tuttavia i dispositivi e i dati stessi potrebbero rivelarsi abbastanza preziosi per la vittima, che sarà pronta a riscattarli per criptovaluta."
Tipo di transazioni in criptovaluta n. 5: evasione delle sanzioni
Paesi come la Corea del Nord hanno grande bisogno di valuta forte, e le criptovalute offrono loro tale opportunità.
L'analista di criptovalute Lourdes Miranda della MirandaFinIntel Consulting e lo specialista AML certificato Ross Delston dicono:
"Per la Corea del Nord, le criptovalute offrono un'eccellente opportunità per eludere le sanzioni statunitensi. La Corea del Nord potrebbe creare le proprie criptovalute, o utilizzare quelle già esistenti, ad esempio, i bitcoin. Possono aprire conti anonimi che consentono loro di nascondere la propria posizione."
Gli Stati Uniti e i loro alleati applicano sanzioni non solo contro la Corea del Nord. Ci sono stati come l'Iran e il Venezuela che sono caduti in disgrazia con gli Stati Uniti e che, a quanto pare, guardano alle criptovalute con grande speranza.
Recentemente, internet è letteralmente esplosa con voci che la Russia potrebbe iniziare ad acquistare bitcoin, bypassando anche le sanzioni americane. Tuttavia, quando il Daily Telegraph ha chiesto un commento su tali previsioni, i rappresentanti della Banca Centrale della Russia hanno risposto che tali piani semplicemente non esistono.
Tipo di transazioni in criptovaluta n. 6: furto di criptovalute
Oltre ai tipi di transazioni in criptovaluta sopra menzionati, ci imbattiamo molto spesso in furti banali di valute digitali.
La società CipherTrace nel suo rapporto per il Q3 2018 afferma anche che nella prima metà del 2018 è stato identificato un "aumento triplo nel numero di furti di criptovalute", notando che "tale tendenza potrebbe superare 1 miliardo di dollari entro la fine del 2018." Apparentemente, i rapporti successivi di CipherTrace chiariranno questa cifra.
Nel marzo 2018, l'FBI ha riportato che le vittime dei furti contattano direttamente i numeri di telefono di fittizie "servizi di supporto per criptovalute" (di cui ce ne sono moltissimi su internet), forniscono i dettagli del loro portafoglio e si separano per sempre dalle loro criptovalute.
Tipo di transazioni in criptovaluta n. 7: hacking dell'infrastruttura delle criptovalute
Perché rubare criptovalute se puoi "stamparne" quante ne hai bisogno? Questo è esattamente ciò che ha fatto un gruppo di criminali all'inizio del 2019, prendendo di mira le vulnerabilità della criptovaluta Ethereum Classic (ETC).
L'ingegnere della sicurezza di Coinbase Mark Nesbitt dice:
"Abbiamo osservato profondi cambiamenti strutturali nella blockchain di Ethereum Classic, dietro i quali, per la maggior parte, c'erano processi di doppia spesa. Abbiamo tracciato processi di doppia spesa per un totale di 219.500 ETC (circa 1,1 milioni di dollari)."
La doppia spesa significa che prendi la stessa unità di criptovaluta e la spendi due volte (sembra che questo sia molto simile a fare dollari usando una fotocopiatrice a colori).
Conclusioni
Ah, pensavi, che fine ha fatto il tipo di transazione in criptovaluta n. 8?
Queste sono transazioni legali in cui beni e servizi reali possono essere scambiati per criptovaluta, proprio come facciamo usando denaro fiat.
Dopotutto, molti di noi credono che comprare caffè usando criptovalute nei caffè locali o inviarle a amici in Venezuela affinché possano comprare cibo lì sia un ottimo modo per utilizzare le valute digitali, che dovrebbero cambiare il futuro del denaro.
Sì, sarebbe fantastico! Tuttavia, un analista della "Foundation for Defense of Democracies" americana ha detto quanto segue:
"Le criptovalute guadagneranno probabilmente maggiore popolarità tra i criminali informatici. Le forze di polizia e le unità di intelligence che si occupano di crimine informatico devono approfondire le loro conoscenze nel campo delle criptovalute e della tecnologia blockchain."