Come le commissioni zero e l’IA stanno cambiando il trading di criptovalute

Venti trader si sono riuniti a Bali ad agosto per la finale di Alpha Arena S03, gareggiando dal vivo in un ambiente di trading simulato per aggiudicarsi una quota di 100.000 $.

La competizione, sostenuta da MEXC Ventures e svoltasi durante CoinFest Asia, è stata vinta dal giapponese Arumando, seguito da Murasaki Trades dalle Filippine e da Coin6097 dalla Corea del Sud. 

Per il CEO di MEXC Vugar Usi, la competizione ha dimostrato che un trader può entrare sul mercato con una piccola somma, cogliere l’occasione giusta e diventare ricco quasi da un giorno all’altro: un’idea che da tempo è fondamentale per il fascino delle criptovalute.

Mostrare il trading per quello che è

Durante Alpha Arena, Usi ha sottolineato la differenza tra osservare i trader per un’intera sessione e seguirli sui social media, dove le operazioni riuscite possono ricevere molta più attenzione delle perdite, dell’incertezza e delle decisioni emotive che le accompagnano.

Alla competizione di Bali, i trader potevano essere osservati durante tutto il processo. Gli organizzatori hanno persino misurato la frequenza cardiaca dei partecipanti, permettendo al pubblico di vedere come reagivano ai movimenti del mercato e se seguivano la strategia iniziale o prendevano decisioni sotto pressione.

«Si vede che tipo di decisioni prendono. Vanno nel panico? Comprano o vendono in preda al panico? Sono bravi a seguire il proprio istinto o sono più pragmatici?», ha detto Usi.

Questo è uno dei motivi per cui ritiene che il trading abbia una barriera d’ingresso insolitamente bassa rispetto a molte professioni. Si può studiare i mercati da autodidatti, sviluppare una propria metodologia e potenzialmente competere con trader che hanno una formazione finanziaria formale e accesso a tecnologie molto più costose.

Per gli exchange che cercano di attrarre la prossima generazione di utenti, questo cambia anche il ruolo da svolgere. Oltre ad accedere ai mercati, i trader vogliono anche informazioni, strumenti analitici e prodotti che li aiutino a interpretare ciò che accade una volta arrivati.

Sulle commissioni di trading azzerate

La concorrenza si è fatta particolarmente agguerrita, mentre i principali exchange si contendono gli utenti puntando sui costi di trading.

MEXC ha fatto del trading senza commissioni una parte importante della propria strategia. L’offerta attuale prevede commissioni maker e taker azzerate sui mercati spot e su alcuni prodotti futures, anche se i requisiti di idoneità e le condizioni variano a seconda dei prodotti e delle campagne. L’exchange ha dichiarato che nel 2025 le sue iniziative a zero commissioni hanno permesso a 3,44 milioni di utenti di risparmiare circa 1,1 miliardi di USDT.

Secondo Usi, azzerare i prezzi costringe gli exchange a competere su altri fronti.

«Quando il prezzo è zero, significa che l’utente non ti sceglie solo per il prezzo», ha detto. «È lì che inizia davvero la competizione».

Secondo lui, quando un exchange non può più battere in modo significativo la concorrenza sulle commissioni, diventano più importanti la qualità del prodotto, la velocità, i mercati disponibili, gli strumenti di trading e gli altri vantaggi per gli utenti.

Naturalmente, secondo i dati diffusi da MEXC, oggi la società offre esposizione ai mercati azionari attraverso diversi strumenti, tra cui oltre 300 futures su azioni e indici, più di 200 azioni tokenizzate e oltre 7.000 azioni ed ETF globali tramite RealStocks.

Questo fa parte del piano a lungo termine di Usi per portare MEXC oltre la definizione tradizionale di exchange di criptovalute.

L’intelligenza artificiale potrebbe offrire ai trader retail strumenti di livello istituzionale

L’intelligenza artificiale ha avuto un ruolo centrale nella conversazione con Usi.

La sua esperienza nella finanza tradizionale influenza il suo modo di concepire la tecnologia di trading. Storicamente, le società professionali hanno pagato cifre elevate per prodotti come Bloomberg Terminal, perché l’accesso a dati, strumenti di comunicazione e analisi può migliorare concretamente il modo in cui i trader elaborano le informazioni.

I trader retail si trovano naturalmente in una posizione di svantaggio.

Usi ritiene che l’intelligenza artificiale offra l’opportunità di ridurre questo divario, mettendo a disposizione dei singoli trader, a un costo molto inferiore, funzionalità che un tempo richiedevano software specialistici.

Ha raccontato che, nel suo trading, usa un assistente basato sull’intelligenza artificiale per analizzare i book degli ordini e individuare dove si concentra il capitale: un’operazione che sarebbe difficile per una persona svolgere di continuo su grandi quantità di dati di mercato.

«L’opportunità offerta dall’intelligenza artificiale non consiste solo nell’automatizzare le attività», ha detto, descrivendo il potenziale di mettere a disposizione degli utenti retail strumenti di trading di livello istituzionale.

La domanda sembra provenire dagli utenti stessi. Usi ha dichiarato che una recente campagna per invitare i clienti a esprimere il proprio feedback ha prodotto oltre 2.500 pagine di risposte, e che l’intelligenza artificiale è emersa come argomento più ricorrente.

La questione importante sarà fino a che punto gli exchange si spingeranno nel fornire questo tipo di supporto. Gli strumenti che riassumono i dati, monitorano i mercati e fanno emergere le informazioni pertinenti possono aiutare i trader senza eliminare la necessità di esercitare il proprio giudizio. Alpha Arena ha dimostrato proprio quanto le persone possano interpretare diversamente lo stesso mercato, pur avendo accesso a informazioni simili.

La sfida della fiducia

Strumenti migliori e costi di trading più bassi servono a poco se gli utenti non si sentono tranquilli a detenere asset su un exchange, soprattutto dopo una serie di fallimenti e incidenti di sicurezza nel settore delle criptovalute.

Usi ha dichiarato che, da quando è diventato CEO di MEXC nell’aprile 2026, la trasparenza è diventata una delle sue priorità. La nomina ha rappresentato una sorta di ritorno alle origini per BeInCrypto, dove in precedenza aveva ricoperto il ruolo di direttore marketing, prima di passare a Bitget e infine a MEXC.

«Non voglio che l’utente debba dare per scontata la fiducia. Voglio che si senta tranquillo», ha dichiarato.

MEXC pubblica rapporti mensili sulle prove delle riserve, sottoposti a revisione da Hacken, società specializzata nella sicurezza blockchain. Il rapporto di agosto indicava riserve pari al 115% per USDT, al 114% per USDC e superiori al 100% per gli altri principali asset inclusi.

La piattaforma sta inoltre sviluppando il suo Guardian Fund. A maggio, MEXC ha annunciato l’intenzione di aumentare il fondo da 100 milioni di dollari a circa 500 milioni nell’arco di due anni e ha acquistato 1.000 BTC nell’ambito dei suoi accordi di riserva.

Separatamente, nella comunicazione di agosto, il suo fondo assicurativo per i futures ammontava a circa 751 milioni di USDT.

I trader hanno esigenze diverse a seconda del mercato

L’evento di Bali ha inoltre permesso a MEXC di osservare da vicino i trader dell’Asia-Pacifico, dove, secondo Usi, le motivazioni economiche sono diverse da quelle prevalenti nei mercati più ricchi.

Dove il reddito disponibile è più basso, un investimento tradizionale che rende qualche punto percentuale all’anno può incidere relativamente poco sulle finanze di una persona. Per questo alcuni trader accettano rischi decisamente maggiori, nella speranza di ottenere rendimenti abbastanza elevati da avere un impatto immediato.

Nei paesi più ricchi, chi ha già accumulato un patrimonio considerevole può essere più interessato a preservarlo e a ottenere rendimenti più stabili.

«Nei mercati in via di sviluppo, le persone tendono a fare operazioni molto più rischiose e con una leva molto più elevata», ha detto Usi, contrapponendo la creazione di ricchezza alla maggiore attenzione che, a suo avviso, le economie sviluppate riservano alla sua conservazione.

In precedenza, Usi si era occupato dell’adozione da parte degli investitori istituzionali, ma ha detto che uno dei motivi per cui è entrato in MEXC è stata la maggiore attenzione dell’azienda agli utenti individuali.

«Prima di tutto il retail», ha dichiarato, osservando che la partecipazione istituzionale sta diventando una delle principali fonti di attività di trading crypto e che gli exchange stanno ampliando l’offerta di prodotti rivolti ai capitali professionali.

L’exchange del 2031?

All’inizio della sua carriera, Usi si aspettava che gli exchange finissero gradualmente per assomigliare alle banche. Ora sostiene che sia accaduto il contrario: le app bancarie hanno aggiunto investimenti, criptovalute, materie prime, pagamenti e altri prodotti finanziari.

«Nei prossimi cinque anni … vedremo queste super app finanziarie, queste super piattaforme, questi gateway in cui potremo soddisfare tutte le nostre esigenze finanziarie in un unico posto», ha dichiarato.

MEXC sta già portando avanti alcuni aspetti di questo modello con il trading di criptovalute, i prodotti azionari, i prodotti di rendimento, gli strumenti di trading assistiti dall’IA e la carta che ha in programma di lanciare.

Resta da vedere se gli utenti vorranno davvero usufruire di tutti questi servizi presso un’unica azienda. È però già evidente che gli exchange di criptovalute competono su molto più del numero di token che mettono in quotazione.

Alpha Arena ha mostrato come trader di Paesi diversi siano entrati nello stesso mercato con lo stesso obiettivo, adottando però strategie diverse e reagendo in modo differente al mutare delle circostanze.

Gli exchange che li servono si trovano ad affrontare una sfida analoga. Quando l’accesso diventa economico e le commissioni di trading si avvicinano allo zero, occorre distinguersi in altro modo.

Fonte: BeInCrypto