I truffatori si spacciano per regolatori dell'UE per prendere di mira gli utenti di criptovalute colpiti dalla scadenza del MiCA

I truffatori che si spacciano per regolatori finanziari e scambi autorizzati stanno prendendo di mira i possessori di criptovalute che stanno ancora spostando asset cinque settimane dopo la scadenza per la licenza dell'UE ai sensi del Regolamento sui Mercati in Cripto-Asset (MiCA).

Questo è quanto riferito da diversi regolatori, tra cui l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) della Francia, l'Autorità per i Mercati Finanziari (AFM) dei Paesi Bassi e l'Autorità Europea degli Strumenti Finanziari e dei Mercati (ESMA), che ha descritto il fenomeno al Financial Times.

I truffatori contattano i clienti di aziende che non sono riuscite a ottenere l'autorizzazione, si presentano come membri del personale di un regolatore o di uno scambio, quindi indirizzano il cliente a un sito web o a un conto controllato dai criminali. I regolatori affermano di non contattare mai a freddo i consumatori con istruzioni per inviare fondi a un particolare conto.

Il periodo di transizione ai sensi del Regolamento sui Mercati in Cripto-Asset (MiCA) si è chiuso il 1° luglio. Il registro dell'ESMA elencava 322 fornitori di servizi di cripto-asset autorizzati in 26 stati membri nel suo aggiornamento del 4 agosto, e ogni fornitore al di fuori di esso ha perso il diritto di servire i clienti dell'UE.

I regolatori hanno detto agli utenti di spostarsi

La dichiarazione pubblica dell'ESMA del 23 giugno ordinava ai fornitori non autorizzati di "fermare immediatamente l'acquisizione di nuovi clienti dell'UE" e di limitare i servizi a "azioni necessarie per vendere o trasferire cripto-asset, riallocare asset o chiudere posizioni." La custodia può continuare solo per il periodo strettamente necessario a completare un'uscita ordinata.

Quella stessa dichiarazione ha detto ai clienti di controllare il registro e, dove il loro fornitore non è autorizzato, di trasferire le partecipazioni "a un CASP autorizzato, dove uno è identificato, o a un portafoglio self-hosted."

I regolatori hanno detto che la sovrapposizione è ciò che i truffatori stanno sfruttando, con un gran numero di utenti che vengono legittimamente avvisati di spostare fondi nella stessa finestra.

Le autorizzazioni si sono concentrate prima della scadenza. Settantasei aziende sono entrate nel registro a giugno, più che in qualsiasi altro mese da quando il regime è stato aperto, con 31 aggiunte a luglio. Il CEO europeo di OKX, Erald Ghoos, aveva previsto che l'80% delle aziende crypto non sarebbe sopravvissuto a MiCA e sarebbe stato espulso dal blocco.

La frode da impersonificazione sta crescendo

Chainalysis ha stimato la crescita delle truffe da impersonificazione al 1.400% anno su anno nel 2025, con il pagamento medio che è passato da $782 a $2.764. L'azienda ha valutato le perdite totali per truffe e frodi crypto per l'anno a quasi $17 miliardi.

CryptoPotato ha riportato £2,1 milioni in Bitcoin prelevati da un portafoglio freddo dopo che un chiamante si è spacciato per un alto ufficiale di polizia del Regno Unito e ha inviato la vittima a un sito che ha catturato la frase seme, e l'FBI ha avvertito di un token falso con un oggetto "messaggio FBI" su Tron progettato per raccogliere l'accesso al portafoglio.

L'ESMA ha detto che le autorità competenti nazionali sono direttamente coinvolte con le aziende interessate e possono ora intraprendere azioni coordinate contro i fornitori non autorizzati, poiché il periodo di transizione è terminato.

Fonte: CryptoPotato