Niente più trasferimenti istantanei di criptovalute in Brasile? La Banca Centrale introduce una nuova legge
La banca centrale del Brasile ha introdotto una regola che richiede ai fornitori di servizi crittografici coperti di ritardare alcuni trasferimenti per 24 ore come precauzione contro le frodi.
La Banca Centrale del Brasile (BCB) ha pubblicato la Risoluzione 584 venerdì, modificando le regole esistenti per la prevenzione delle frodi nei servizi di pagamento per coprire anche i servizi di asset virtuali. Le regole richiedono che i trasferimenti qualificati siano trattenuti mentre le istituzioni conducono una valutazione del rischio.
Come funziona il blocco di 24 ore del Brasile
Il requisito si applica ai trasferimenti superiori a $10.000, sia in una singola transazione che nel totale delle transazioni del cliente nello stesso giorno. Copre i trasferimenti a entità straniere che operano nel mercato degli asset virtuali e ai portafogli di auto-custodia.
La risoluzione descrive la ritenzione come una misura esclusivamente precauzionale intesa a consentire alle istituzioni di valutare il rischio della transazione. Non comporta la disponibilità permanente degli asset e le istituzioni devono notificare ai clienti interessati il blocco e il suo periodo di 24 ore.
Dopo aver completato la valutazione del rischio, le istituzioni devono rilasciare immediatamente il trasferimento una volta scaduto il periodo di 24 ore o rifiutare la transazione. Possono anche rilasciare i fondi prima della scadenza se prendono e documentano una decisione motivata basata su criteri di gestione del rischio specificati.
Le regole applicano esplicitamente il requisito di ritenzione ai servizi di asset virtuali coperti dalla legge brasiliana, inclusi gli asset virtuali riferiti a valute fiat, come gli stablecoin.
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Controlli aggiuntivi contro le frodi
La risoluzione richiede inoltre alle istituzioni coperte di mantenere registri giornalieri di frodi e tentativi di frode riguardanti servizi di pagamento e beni virtuali, comprese le misure correttive adottate.
Le regole entreranno in vigore il 1 gennaio 2027. Il BCB può richiedere alle istituzioni di osservare un periodo superiore a 24 ore, estendere la procedura a transazioni al di sotto della soglia di $10.000 e limitare la capacità delle istituzioni di rilasciare trasferimenti anticipati quando identifica una non conformità con la risoluzione.
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Fonte: BeInCrypto