L'Australia segue l'Europa con il cambiamento della regola sulle criptovalute del 1° luglio per tutti i trasferimenti di scambio
La Travel Rule per le criptovalute in Australia entrerà in vigore il 1° luglio, richiedendo a ogni exchange regolamentato di allegare i dettagli di identità del mittente e del destinatario a tutti i trasferimenti in entrata e in uscita, senza soglia minima.
La regola arriva mentre la scadenza per la licenza MiCA in Europa cade lo stesso giorno, collocando l'Australia nel mezzo di un inasprimento più ampio delle norme di conformità sulle criptovalute nei principali mercati.
Cosa Cambiano le Regole di Travel Rule per gli Utenti di Criptovalute in Australia
La misura è la fase finale di una revisione AML/CTF che l'Australia ha approvato nel novembre 2024, con la maggior parte delle riforme attive da marzo. È applicata da AUSTRAC, l'agenzia di intelligence finanziaria del paese, e si applica a trasferimenti di qualsiasi dimensione.
La portata è ampia. AUSTRAC ha intensificato la supervisione di 27 exchange di criptovalute locali e segnala il settore come ad alto rischio di riciclaggio di denaro. Circa il 31% degli adulti australiani possedeva criptovalute nel 2025, secondo un sondaggio del settore.
Gli utenti vedranno nuovi avvisi quando inviano o ricevono criptovalute. La piattaforma chiederà il nome della controparte e l'exchange coinvolto. Gli exchange possono memorizzare i dettagli dopo una prima sottomissione, il che dovrebbe limitare i ripetuti avvisi.
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I trasferimenti verso portafogli di custodia autonoma inviteranno gli utenti a confermare di controllare l'indirizzo di destinazione. Le preoccupazioni riguardo ai controlli hanno già spinto alcuni detentori di Bitcoin (BTC) verso la custodia autonoma delle loro monete prima della data di inizio.
Tuttavia, AUSTRAC ha rinviato la segnalazione formale sui portafogli self-hosted non verificati fino a marzo 2029.
Alcune piattaforme si sono mosse in anticipo. Kraken ha iniziato a richiedere verifiche aggiuntive sui trasferimenti di portafogli privati per i clienti australiani il 31 marzo.
Una scadenza coordinata del 1° luglio per le regole globali sulle criptovalute
L'Australia sta adottando uno standard che l'Europa ha già implementato. Il regolamento dell'UE sul trasferimento di fondi richiede dati completi su mittente e destinatario per i trasferimenti di criptovalute di qualsiasi importo dal dicembre 2024.
Il 1° luglio segna anche la fine del periodo di transizione del MiCA dell'UE. Dopo di che, i fornitori non autorizzati non potranno più servire i clienti dell'UE, e l'Europa ha emesso un avviso finale sulla scadenza del MiCA. La pressione ha rimodellato il mercato.
Coinbase ha aperto un hub in Lussemburgo per garantire una licenza valida in tutta l'UE, mentre gli scambi che limitano l'accesso all'UE ora includono Bybit e Binance.
Entrambi i regimi risalgono alla Regola di Viaggio del FATF, stabilita nella Raccomandazione 16. Il FATF ha applicato per la prima volta lo standard alle criptovalute nel giugno 2019, e l'adozione si è ampliata da allora.
Le soglie rivelano il divario. L'Australia e l'UE raccolgono dati sui trasferimenti di qualsiasi valore. Gli Stati Uniti, al contrario, segnalano solo i trasferimenti superiori a $3.000.
La data di inizio condivisa mostra quanto rapidamente gli standard della regola di viaggio si stiano convergendo. Il prossimo test arriverà nel 2029, quando l'Australia inizierà a segnalare sui portafogli auto-ospitati non verificati.
Se controlli più rigorosi sposteranno l'attività verso l'autocustodia o semplicemente normalizzeranno i dati identificativi oltre confine dovrebbe diventare più chiaro a breve.
Fonte: BeInCrypto