Dai Wallet agli Agenti: La Scommessa di CoinFello sul Futuro della DeFi (Intervista)

Il DeFi ha a lungo promesso finanza aperta e auto-custodita. Ma per la maggior parte degli utenti, utilizzarlo significa ancora destreggiarsi tra portafogli, dApp, ponti, pool, approvazioni e rischi che sono molto difficili da comprendere in tempo reale, specialmente per chi è relativamente nuovo nel settore.

CoinFello crede che l'esperienza sia pronta per un cambiamento significativo. Con Fello 1, l'azienda sta costruendo un agente AI auto-sovrano progettato per aiutare gli utenti a interagire con il DeFi attraverso un linguaggio semplice mantenendo il completo controllo sui propri portafogli e chiavi.

Nell'intervista seguente con il fondatore, esploriamo perché gli agenti potrebbero diventare l'interfaccia principale per la finanza on-chain, come la delega controllata possa rendere l'automazione molto più sicura e perché la fornitura di liquidità sia una delle prime grandi frontiere per la finanza decentralizzata alimentata da agenti.

CoinFello si sta posizionando come un agente AI auto-sovrano per il DeFi. In termini semplici, quale problema stai cercando di risolvere che portafogli e dapp non hanno ancora risolto?

CoinFello è un modo completamente nuovo di comprendere, utilizzare e automatizzare i contratti intelligenti.

Il paradigma precedente richiedeva agli utenti di creare un portafoglio, navigare in molti siti web disgiunti, collegare quel portafoglio a un sito web e poi fidarsi quasi ciecamente che i contratti intelligenti su quel sito facessero ciò che il sito promette. Questo ha reso il DeFi inaccessibile, estremamente complicato e pericoloso, ed è stata una delle principali barriere all'adozione più ampia del DeFi.

L'approccio di CoinFello è fornire agli utenti un agente che può interfacciarsi direttamente con i contratti intelligenti attraverso un'esperienza utente simile a quella di Claude, con cui le persone sono familiari. L'agente non è solo più facile da usare, ma apre anche nuove frontiere di automazione, dove gli agenti possono agire per conto degli utenti per realizzare praticamente qualsiasi cosa in DeFi: scambiare più token in batch e trasferirli tra reti, scoprire strategie di rendimento avanzate, ottimizzare i depositi esistenti, richiedere un prestito e automatizzare i pagamenti, e molto altro ancora. CoinFello rende tutto ciò super semplice.

Fello 1 è descritto come un agente DeFi di uso generale piuttosto che un assistente integrato in modo ristretto. Perché l'esecuzione di uso generale è importante e cosa sblocca per gli utenti che le interfacce specifiche del protocollo non possono?

DeFi non è un'app o un caso d'uso.

DeFi è un ecosistema di contratti, protocolli, pool, vault, ponti e reti che cambiano costantemente.

Sfortunatamente, la maggior parte dei prodotti di agenti AI crypto sul mercato sono solo bot di trading collegati a qualche API centralizzata. Se un agente funziona solo attraverso integrazioni ristrette, sarà sempre limitato a pochi casi d'uso ristretti. Non è così che le persone usano Internet (browser web), i loro telefoni (smartphone estensibili), gli agenti AI, o persino Ethereum stesso. Tutte le grandi innovazioni erano fondamentalmente estensibili.

L'esecuzione a scopo generale significa che Fello 1 può ragionare e interagire con contratti smart compatibili con EVM in modo più ampio, invece di essere bloccato in un piccolo insieme di flussi di lavoro predefiniti. Questo sblocca tutti i tipi di casi d'uso che noi stessi non anticipiamo mai o con cui non integriamo. Nuove pool, nuovi protocolli e nuove opportunità possono diventare accessibili più rapidamente, senza dover aspettare un front end dedicato o un rilascio di codice per ogni azione specifica.

Per l'utente, il vantaggio è semplice: non devono saltare tra dieci interfacce diverse per completare una strategia DeFi. Possono descrivere ciò che vogliono, rivedere i passaggi ed eseguire attraverso i protocolli da un'interfaccia agentica.

Una delle promesse fondamentali di CoinFello è che gli utenti possono interagire con DeFi attraverso un linguaggio semplice mantenendo la custodia dei loro portafogli e delle chiavi private. Come si bilancia la facilità d'uso con le aspettative di sicurezza della custodia autonoma?

Abbiamo cercato di portare i principi della custodia autonoma nell'era agentica. Questo significa che i fondi devono rimanere in un portafoglio custodito autonomamente e gli agenti dovrebbero avere delle barriere imposte su di loro che definiscono quali fondi possono accedere, in quali modi quei fondi possono essere utilizzati e per quanto tempo quell'agente ha accesso a quei fondi.

Con Fello 1, gli utenti mantengono i propri portafogli e chiavi private. L'agente opera attraverso permessi limitati che l'utente sceglie di concedere, e gli utenti esaminano e approvano le transazioni prima dell'esecuzione. Un linguaggio semplice è il livello di interfaccia, non un sostituto del consenso. Siamo fondamentalmente in disaccordo con l'approccio di trasferire fondi a un bot di trading centralizzato e sperare per il meglio.

L'obiettivo è ridurre il sovraccarico cognitivo senza ridurre la sovranità dell'utente. Fello può fare i calcoli, spiegare il percorso, evidenziare i rischi, preparare la transazione e monitorare le posizioni, ma l'utente rimane in controllo dei permessi esistenti e di ciò che viene effettivamente eseguito.

Il lancio di Fello 1 pone molta enfasi sulla fornitura di liquidità, comprese le posizioni Uniswap V2, V3 e V4, i livelli di commissione, la perdita impermanente e il monitoraggio delle posizioni in tempo reale. Perché hai scelto la gestione della LP come un caso d'uso così importante per il prodotto?

La fornitura di liquidità è uno dei migliori esempi della promessa e della complessità di DeFi. La liquidità concentrata può essere un'opportunità di rendimento potente, ma richiede molto dall'utente. Devi comprendere le fasce di prezzo, i tick, i livelli di commissione, la selezione delle pool, la dimensione delle posizioni, la perdita impermanente e quando la tua liquidità è dentro o fuori intervallo.

Questo è esattamente il tipo di esperienza in cui un agente AI può creare un valore reale. Fello 1 può gestire le parti meccaniche e analitiche: identificare le strategie LP, fare i calcoli, monitorare la posizione, spiegare se è in range, mostrare il rendimento reale e aiutare l'utente a comprendere i compromessi.

Abbiamo scelto la gestione LP perché non è solo un problema di cliccare su un pulsante. È un problema di supporto decisionale. Se possiamo rendere LPing comprensibile e gestibile per più utenti mantenendoli in custodia autonoma, questo è un passo importante verso la diffusione del DeFi.

Gli agenti AI nel crypto sono spesso associati all'automazione, ma CoinFello afferma che Fello 1 non è progettato come un bot di trading autonomo e che gli utenti devono comunque rivedere e approvare le transazioni. Dove tracci il confine tra automazione utile e troppa delega?

Per essere chiari, stiamo costruendo per l'automazione e crediamo fermamente che gli utenti debbano essere in grado di delegare l'approvazione per automazioni ben definite al loro agente. Questi sono problemi molto complessi da risolvere, quindi stiamo lavorando per espandere le capacità dell'agente e i tipi di automazione che l'utente può creare attraverso le autorizzazioni e le deleghe che abbiamo sostenuto.

In precedenza hai guidato le operazioni di MetaMask, uno dei prodotti wallet più importanti nel crypto. Cosa ti ha insegnato quell'esperienza sul comportamento degli utenti, sull'UX del wallet e sulla custodia autonoma che ha direttamente plasmato CoinFello?

MetaMask aveva una visione molto radicale nei primi giorni di Ethereum. La maggior parte delle persone all'epoca stava costruendo “wallet per casi d'uso” con un numero limitato di integrazioni fragili. MetaMask cercava di fare qualcosa di diverso: creare un wallet senza permessi e estensibile che potesse essere utilizzato con qualsiasi protocollo di smart contract.

Abbiamo portato gli stessi valori e la stessa visione radicale in CoinFello che abbiamo precedentemente utilizzato per costruire MetaMask. Mentre la maggior parte nel settore degli agenti sta costruendo “bot per casi d'uso” ristretti, il nostro obiettivo è diverso: portare gli utenti onchain e dare loro accesso all'intero web decentralizzato.

Abbiamo anche appreso le limitazioni nel cercare di risolvere i problemi di sicurezza e di esperienza utente a livello di wallet. I wallet sono costretti a mantenere infinite integrazioni con protocolli di terze parti, e queste integrazioni rendono i loro prodotti lenti a innovare, altamente soggetti a bug e generalmente pericolosi perché il wallet non può ancora capire cosa *fa realmente* uno smart contract.

CoinFello è come risolveremo questi problemi per la prossima ondata di innovazione on-chain.

CoinFello si basa su un modello di delega in cui gli utenti concedono agli agenti permessi limitati che possono essere modificati o revocati. Come deve apparire un sistema di permessi sicuro per gli agenti AI onchain man mano che questi strumenti diventano più potenti?

Un sistema di permessi sicuro deve essere specifico, limitato, trasparente e revocabile.

Gli utenti non dovrebbero dover concedere un'autorità ampia e illimitata sui fondi a un agente. I permessi dovrebbero essere definiti in base al tipo di azione, asset, protocollo, importo, durata e qualsiasi altra regola rilevante per l'utente. L'utente dovrebbe essere in grado di vedere quali permessi esistono, comprendere cosa consentono e revocarli o modificarli in qualsiasi momento.

Man mano che gli agenti diventano più potenti, la progettazione dei permessi diventa una delle parti più importanti dello stack. Il futuro non consiste nel dare le chiavi all'IA. Il futuro è una delega controllata, in cui l'agente può aiutare a eseguire all'interno dei confini definiti dall'utente. È così che otteniamo i benefici dell'automazione senza sacrificare la sovranità personale.

Guardando avanti, pensi che il futuro della DeFi sarà ancora costruito attorno agli utenti che navigano manualmente nelle dapp, o gli agenti diventeranno l'interfaccia principale per la finanza on-chain?

Penso che le dapp continueranno a essere importanti, ma gli agenti diventeranno l'interfaccia principale per la maggior parte degli utenti.

Oggi, la DeFi appare ancora in alcuni modi come l'inizio di Internet. Gli utenti navigano manualmente tra diversi siti web, apprendono diverse interfacce e assemblano le azioni da soli. Questo funziona per gli utenti esperti, ma non scala per un'adozione più ampia.

Gli agenti cambiano l'interfaccia da navigazione a intenzione. Invece di chiedere agli utenti di sapere esattamente quale protocollo utilizzare e quali pulsanti cliccare, possono esprimere ciò che vogliono realizzare, confrontare opzioni, comprendere i rischi e approvare l'esecuzione.

Il futuro della finanza on-chain sarà ancora aperto, componibile e autogestito. Ma il modo in cui gli utenti vi accederanno diventerà molto più conversazionale, automatizzato e personalizzato. La nostra opinione è che gli agenti diventeranno il layer di esecuzione che rende DeFi utilizzabile per la prossima ondata di utenti.

Dichiarazione: Il contenuto condiviso in questa intervista è solo a scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria, raccomandazione di investimento o approvazione di alcun progetto, protocollo o asset. Lo spazio delle criptovalute comporta rischi e volatilità. Si invita i lettori a condurre le proprie ricerche e a consultare professionisti qualificati prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria. Questa intervista è stata condotta in collaborazione con CoinFello, che ha generosamente condiviso il proprio tempo e le proprie intuizioni. Il contenuto è stato esaminato e approvato per la pubblicazione in reciproca intesa. Sono state apportate piccole modifiche per chiarezza e leggibilità, mantenendo però la sostanza e il tono della conversazione originale.

Fonte: CryptoPotato